Начиная с 28.04.2020 года вступил в силу обновленный закон о финансовом мониторинге, а точнее закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Хотим предоставить Вам основные вырезки из закона, которых коснулись изменения и к которым наверняка будет масса вопросов.

1. Изменения не коснуться тех клиентов банков, которые осуществляют стандартные операции типа - получения зарплаты, пенсии, социальных выплат и тп. Таких клиентов порядка 95%.

2. Этот закон изменяет так званые обязательные параметры финансового мониторинга. Ранее все операции свыше 150 000 грн + 17 признаков финмониторинга должны были попасть в поле наблюдения банка. Изменения подымают сумму операций свыше 400 000 грн и оставляет всего 4 признака финмониторинга, а именно - снятие наличных, перевод денег за границу, операции которые связаны с публичными лицами и операции которые связаны с переводом денег в страны, у которых низкий уровень финансового мониторинга.

3. Данный закон позволяет дистанционную идентификацию. Со слов первого заместителя главы правления НБУ идентификация клиента в банке может быть осуществлена с помощью видео-звонка с параллельным предоставлением скан-копий в банк. Также дистанционная идентификация возможна с помощью BankID, к которой присоединено уже достаточное количество банков.

4. Данный закон расширяет круг субьектов финмониторинга, то есть тех учреждений, которые предоставляют финансовые операции и идентификацию клиентов.

5. Закон не распространяется на такие виды операций как оплата коммунальных, штрафов, оплата картой онлайн покупок, не распространяется также закон на снятие налички со своего счета, на погашение кредита в размере до 30 000 грн.

6. Если Вы вносите через терминал наличку, то Ваша идентификация обязательна при операциях свыше 5000 грн. Идентификация в терминале будет производится за счет банковской карты, загран паспорта или любого другого ID-документа. К концу года НБУ обязал все терминалы оборудовать считывающими приборами. До конца года все терминалы будут работать в обычном режиме.

7. Закон не касается мобильных операторов и не обязывает мобильным операторам идентифицировать своих клиентов.

8. С 01.01.2021 года, согласно данного закона о фин мониторинге, Почтовые операторы обязаны внедрить в свои процессы обязательную идентификацию клиентов, которых они обслуживают.

9. С 01.01.2021 года, согласно данного закона о фин мониторинге, Представители игрального бизнеса, лотереи, казино, букмекерские конторы обязаны также идентифицировать своих клиентов, которых они обслуживают.

Учитывая тот факт, что в ближайшее время и до конца текущего года будет подыматься достаточно много вопросов и тем по этой теме, предлагаю писать их в комментарии ниже и обсуждать.